Impulsse.la Complete News World
La diligencia debida de JPMorgan Chase en su última oleada de adquisiciones está bajo escrutinio en una revisión de los reguladores de EE. UU. que incluye un acuerdo de $ 175 millones con el fundador de la startup, quien esta semana fue acusado de cargos penales por defraudar al banco.
La Oficina del Contralor de la Moneda, que supervisa los bancos nacionales, ha planificado una auditoría específica de las transacciones de JPMorgan después de que el banco comprara decenas de empresas más pequeñas en 2021 y 2022, según personas familiarizadas con el asunto. Uno de ellos fue la empresa emergente de ayuda financiera para estudiantes Frank. Su fundador, Charlie Javis, fue acusado de conspiración para cometer fraude bancario, electrónico y de valores.
Las acusaciones se producen cuatro meses después de que JPMorgan presentara una demanda civil alegando que Javice, de 31 años, le dijo al banco que Frank tenía 4,25 millones de clientes cuando en realidad solo tenía 300.000. Los fiscales dijeron que iba a ganar 45 millones de dólares con la venta de la empresa.
La auditoría de la OCC se programó antes de la demanda de JPMorgan, dijeron las personas. Pero las acusaciones de fraude pondrán el trato de Frank en el centro de atención porque el banco no reveló el presunto fraude en el proceso de compra. El CEO Jamie Dimon describió el acuerdo como un «gran error».
El volumen de acuerdos de JPMorgan incluyó 80 adquisiciones e inversiones estratégicas en 2021 y 2022, según muestran las estadísticas de Dealogic. La actividad aumentó significativamente después de que Dimon dijera en enero de 2021 que el banco «debe tener mucho miedo» a las amenazas de las empresas de tecnología, según una persona familiarizada con su estrategia de fusiones y adquisiciones.
Los acuerdos incluyeron la compra del blog de comida The Infatuation y la agencia de viajes de lujo Frosch, así como una participación mayoritaria en la división de pagos de Volkswagen y una participación minoritaria en el banco digital brasileño C6.
JPMorgan y la OCC se negaron a comentar. Los abogados de Javice no respondieron a las solicitudes de comentarios. En una reconvención contra JPMorgan, Javis negó las acusaciones del banco de falsificación de cuentas.
Javice fundó Frank en 2017 para ayudar a los clientes a solicitar ayuda financiera para sus estudios. JPMorgan anunció el acuerdo de Frank en septiembre de 2021, comprándolo a través de la unidad de banca minorista Chase del banco, con el objetivo de brindarle al prestamista un mayor acceso a clientes más jóvenes.
Los fiscales alegaron en la corte que Javis engañó repetidamente a JPMorgan al pagarle a un profesor de ciencia de datos para que preparara la información requerida para cerrar el trato y pagó $105,000 por una lista de estudiantes millonarios.
La compra de Frank por $175 millones no fue significativa para el banco, que tiene más de $2 billones en activos y obtuvo más de $37 mil millones en ganancias el año pasado. Pero ahora se ha convertido en uno de los acuerdos de más alto perfil que JPMorgan ha hecho en años.
Los problemas surgieron meses después de que se cerró el trato cuando JPMorgan trató de averiguar por qué la entrega de correo electrónico de Frank y las tasas de apertura a los clientes eran mucho más bajas de lo esperado. Su investigación interna descubrió lo que las autoridades ahora afirman que fue un esquema de falsificación de datos de meses de duración.
Información adicional de Eric Plath y Sujeet Indap
Aficionado a los viajes. Lector exasperantemente humilde. Especialista en internet incurable
