«Los inversores del Milenio son mucho más independientes … no esperan depender tanto de la seguridad social o las pensiones». Rajo-Miller de Miracle Mile Advisors:

Sarah Rajo-Miller, asesora financiera de Miracle Mile Advisors, se ha unido a Yahoo Finance Live para romper las últimas tendencias con Millennium Investors.

Transcripción del video:

ADAM SHAPE. Idel Time es nuestro plan de jubilación que le ofrece Fidelity Investments. Invitamos a Sarah Rajo-Miller, asesora financiera de Miracle Mile Advisors. Y queremos hablar sobre los más jóvenes: lo que deben buscar al invertir en la jubilación. Me refiero a personas menores de 40 años. Durante milenios, incluso yo soy la Generación X, así que supongo que estamos hablando de si la Generación Z tiene milenios. ¿Qué errores o cosas buenas cometen a esa edad?

SARA RAJO-MILLER: Hola, sí, veamos. Cuando hablamos de inversores de la próxima generación, generalmente hablamos de millennials que ahora tienen entre 25 y 40 años. Creo que realmente vale la pena mencionar que nos gusta envolver a todos juntos. Y hay una gran diferencia entre, digamos, un joven de 25 años que tiene solo unos pocos años después de graduarse de la universidad, un hombre de 40 años que puede ahorrar hasta más de 10 años e invertir en su haber.

Aquí hay un ejemplo con el que estoy trabajando y que les daré tres de 30 años. Uno está celebrando un evento de OPI en su empresa. Uno está en su primer trabajo fuera de la universidad, trabajando en ahorros 401 (k), y el otro está enfocado en invertir en sus bienes raíces. Entonces estas pueden ser situaciones muy diferentes.

SEANA SMITH: Bueno, Sarah, al salir de diferentes situaciones, quiero decir, creo que miles de años a menudo pueden tener mala reputación. La gente los compara con generaciones anteriores y dice que no somos rápidos. Soy millennial. Me pregunto cómo se junta, cómo se juntan los milenios en comparación con las generaciones anteriores, dónde están en términos de ahorro de pensiones cuando tenían esta edad.

SARA RAJO-MILLER: Los millennials tienen muy mala reputación. He escuchado todo eso. Y creo que por experiencia personal, lo que he visto ha sido cuidar los ahorros para la jubilación durante milenios. Y trabajan muy duro para recolectar los huevos en el nido. A continuación se muestran algunos buenos ejemplos. Milenios, muchos milenios ingresaron a la fuerza laboral en 2008. Obviamente, este es un momento terrible para ingresar a la fuerza laboral. Esto no solo fue un desafío para ellos, sino que muchos de ellos vieron a sus padres dedicarse a los ahorros para la jubilación, que disminuyeron debido a la crisis del 2008.

La historia continúa

Otra gran diferencia que he visto es que los inversores Millennium son mucho más independientes. Por lo tanto, puede significar que no esperan depender tanto de la seguridad social o las pensiones como la generación anterior. Por tanto, se centran más en los ahorros para la jubilación. Pero muchos de ellos simplemente toman sus propias decisiones como no lo hizo la generación anterior. A menudo posponen la decisión de casarse, tener hijos o comprar una primera casa. Así que toman decisiones por sí mismos por más tiempo.

Creo que la última gran diferencia es la conciencia y el acceso a la información. Creo que la disponibilidad de información es mucho mayor ahora que en la generación anterior. Entonces, ya sean podcasts, cursos en línea, puedes ir a la universidad o algo como Kaplan o incluso Instagram. La semana pasada tuve un cliente que me dijo que había visto un taller de inversión inmobiliaria en TikTok. Ahora que está dada, probablemente no sea la mejor plataforma, o puede que no sea la mejor plataforma para ese tema en particular, pero creo que es genial que haya tanto interés, tanta conciencia.

ADAM SHAPE. Perdí mi computadora por un segundo, pero quiero agradecer a Sarah Rajo-Miller, consultora de Miracle Mile Advisors. Y recuerde a todos que nuestra sección sobre tendencias de inversión en planificación de pensiones le ha sido presentada por Fidelity Investments. Volveremos de inmediato.