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El gobierno de EE. UU. ha pedido a JPMorgan, PNC y otros grupos financieros, incluidas varias firmas de inversión no bancarias, que presenten ofertas por la totalidad o parte de First Republic mientras los reguladores de EE. UU. intentan determinar cuánto costaría hacerse cargo de los asediados. prestamista de California.
Quedó claro tanto para First Republic como para el gobierno este fin de semana que estabilizar el banco casi seguramente requeriría que la Corporación Federal de Seguros de Depósitos se haga cargo, dijeron cuatro personas informadas sobre la situación.
Las acciones de First Republic han perdido más del 97 por ciento de su valor este año, impulsadas por las preocupaciones sobre la pérdida en papel de su libro de hipotecas y otros activos y las salidas masivas de depósitos desde el colapso del banco Silicon Valley el 10 de marzo.
El miércoles, la FDIC pidió a una docena de bancos que les dijeran cuánto estarían dispuestos a pagar por los depósitos y activos de First Republic y qué nivel de pérdidas tendría que asumir la FDIC para concretar el trato, dijeron personas familiarizadas con el asunto. discusiones
El viernes, el regulador volvió a contactar a JPMorgan, PNC y varios otros prestamistas y les ofreció acceso a información más detallada sobre First Republic. Los posibles postores recibieron acceso digital a una sala de datos que contenía amplia información sobre préstamos de la Primera República y otros activos, según dos fuentes familiarizadas con el proceso. También se dio acceso a los datos a varias empresas de inversión y se las animó a presentar propuestas.
A los bancos y otros se les ha dicho que las ofertas que incluirían tomar First Republic son bienvenidas, y que la oferta ganadora probablemente incluirá algo de ayuda del fondo de seguros de la FDIC. A los concursantes se les ha dado tiempo hasta el domingo para presentar una solicitud obligatoria.
Guggenheim está asesorando a la FDIC sobre el proceso, según personas familiarizadas con el asunto.
JPMorgan, que lideró un esfuerzo anterior para estabilizar First Republic al invitar a un grupo de 11 bancos a depositar $ 30 mil millones en depósitos con el prestamista, ahora está preparando una oferta para un acuerdo posterior a la resolución, dijeron tres personas informadas sobre la situación. JPMorgan y PNC se negaron a comentar.
No está claro cuántos otros bancos ofertarán, o si la FDIC considerará aceptable alguna de las ofertas. Cuando SVB quebró, otros prestamistas inicialmente se negaron a ofertar y la FDIC creó un banco puente para poner su dinero a disposición de sus clientes.
La FDIC dijo: «No podemos comentar ni confirmar informes de que ofrecemos un banco abierto y operativo».
Si First Republic, con sede en San Francisco, es absorbida por la FDIC, se clasificaría como una de las mayores quiebras bancarias en la historia de EE. UU., junto con Washington Mutual en 2008 y SVB.
El modelo comercial de First Republic de utilizar depósitos baratos para financiar hipotecas baratas se ha visto afectado por el aumento de las tasas de interés. El lunes, se supo que los clientes habían retirado más de $100 mil millones en depósitos, ya que el colapso de SVB generó preocupaciones sobre los bancos regionales.
Cuando un banco estadounidense quiebra, la FDIC solicita a otros prestamistas que presenten ofertas por sus depósitos y activos para determinar cuál protegería mejor a los clientes y minimizaría los costos para el fondo de seguro de depósitos del estado. La FDIC se financia a través de gravámenes impuestos a los bancos.
El objetivo es encontrar un comprador antes de que la FDIC se haga cargo. Pero no siempre sucede. En el caso de SVB, la FDIC utilizó la denominada «exención de riesgo sistémico» para asegurar todos los depósitos, incluidos aquellos demasiado grandes para ser cubiertos por un seguro de depósitos. No está claro si haría lo mismo en el caso de los grandes depositantes de la Primera República.
En declaraciones a CBS News el domingo, el representante Ro Khanna, demócrata por California, dijo que el mandato de la FDIC es buscar la opción más barata, incluso si eso significa que First Republic cae en manos de uno de los bancos más grandes del país.
También pidió nuevamente al gobierno que garantice todos los depósitos bancarios o se arriesgue a pasar de los bancos regionales a los principales prestamistas.
El Wall Street Journal informó por primera vez que se había ofrecido una oferta a JPM y PNC.
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