¿Cómo sacan provecho los delincuentes de Bitcoin?

Analytics Insight le ayuda a tener cuidado con las lavanderías criptográficas.

Si está leyendo esto, probablemente sepa que Bitcoin no brinda total privacidad. Una persona determinada puede devolverle sus ofertas. Si vive en un país donde Bitcoin es ilegal, los funcionarios del gobierno pueden procesarlo. Bitcoin Laundry permite a los usuarios de criptomonedas cifrar sus transacciones combinando sus direcciones con las identidades de otros participantes. El proceso es rápido: le da la tranquilidad de que nadie podrá reembolsar sus pagos.

En ruso, Hydra ofrece muchas opciones para que los delincuentes ganen dinero con las criptomonedas, como la venta de certificados de regalo, tarjetas de débito prepagas o cupones de iTunes con bitcoins.

La capacidad de permanecer en el anonimato con Bitcoin lo hace cada vez más atractivo para los delincuentes, especialmente los piratas informáticos, que exigen un rescate después de robar a las organizaciones.

Según la firma de investigación Chainalysis, se han pagado al menos 350 millones de dólares en criptomonedas a las bandas cibernéticas, incluida DarkSide, la organización que cerró el oleoducto colonial a principios de este mes.

Al mismo tiempo, cada transacción se registra en una criptomoneda blockchain no reembolsable, dejando un rastro visible para cualquier persona con experiencia técnica.

Aprendamos más sobre cómo aumentar la profundidad de las criptomonedas.

Intercambio oscuro

Según Chainalysis, en 2020, los delincuentes recibieron alrededor de $ 5 mil millones, estas empresas ilegales distribuyeron alrededor de $ 5 mil millones a otras personas, que es menos del 1% del total de movimientos de criptomonedas.

Los delincuentes simplemente gastaron efectivo en grandes intercambios de criptomonedas en los primeros días de las criptomonedas. Elliptic cree que los principales intercambios de 2011 a 2019 contribuyeron a la distribución del 60% al 80% de los intercambios de Bitcoin de delincuentes prominentes.

A medida que las bolsas de valores se preocuparon más por la ley el año pasado, algunas de ellas mejoraron sus procedimientos contra el lavado de dinero (KYC) y su participación cayó al 45 por ciento.

Las regulaciones más estrictas han obligado a algunos delincuentes a utilizar intercambios no registrados, que a menudo no requieren información KYC. Muchos operan bajo estándares regulatorios más débiles o fuera de acuerdos de extradición.

Hay rampas Fiat adicionales. Según Chainalysis, los comerciantes OTC son especialmente útiles para facilitar algunas de las transacciones ilegales más grandes, y está claro que algunos procedimientos se utilizan solo por esta razón.

Sin embargo, las transacciones más pequeñas se procesan a través de más de 11,600 cajeros automáticos seguros que han surgido en todo el mundo con poco o ningún control o sitios de apuestas en línea con criptomonedas.

Empresas forenses

En este contexto, las criptomonedas utilizan tecnología que analiza las operaciones de la cadena de bloques junto con la inteligencia humana para descubrir carteras de criptomonedas que pertenecen a bandas criminales para crear un sistema de justicia penal más grande y complejo.

Su investigación revela cómo los ciberdelincuentes alquilan su malware a programas afiliados, recaudan un porcentaje de los ingresos y describen cómo los estafadores transfieren su dinero.

Kimberly Gaur, jefa de investigación de Chainalysis, señaló que los piratas informáticos utilizan cada vez más el cifrado para cobrar a otros delincuentes por los servicios de soporte, incluidos los servicios de alojamiento, o para cobrar las contraseñas de inicio de sesión de sus clientes para dar a los investigadores una imagen más completa del ecosistema.

Grauer señaló. «Hay una necesidad significativamente menor de extorsionar fondos para respaldar sus modelos comerciales». «Ahora podemos ver cómo se pagan las extorsiones, cómo se distribuyen, van a todos los demás integrantes».

Mira el rastro

Sin embargo, los estafadores utilizan cada vez más herramientas y tácticas de alta tecnología para romper la ruta encriptada que han dejado.

Algunos delincuentes se involucran en un «salto en cadena» que implica saltar a través de múltiples criptomonedas, a menudo seguidas rápidamente para evitar la detección o el uso de criptomonedas especiales que son más anónimas, como Monero.

Los rebeldes o mezcladores, compañías de terceros que mezclan dinero ilegalmente con criptomonedas pura antes de dispersarlo, son una de las formas más comunes de mantener alejados a los investigadores. En abril, el Ministerio de Justicia condenó y condenó a un doble ciudadano ruso-sueco que dirigía el negocio de Bitcoin Fog, transfiriendo más de $ 335 millones en criptomonedas durante la última década.

Según Elliptic, el «corcho favorito» de 2020, que representó el 13% de todas las operaciones de lavado de Bitcoin ese año, fueron «carteras de privacidad» extremadamente sofisticadas con la capacidad de mezclarse con tecnología de anonimato.

¿Qué le espera al futuro?

Los funcionarios «necesitan intensificar las incautaciones y conservar los activos», dijo Tom Killerman, director ejecutivo de la Estrategia de seguridad cibernética de VMware y miembro de la Junta Asesora de Investigación Cibernética del Servicio Secreto de EE.

Los intercambios individuales ahora pueden unirse a los servicios de investigación, que pueden advertirles sobre comportamientos sospechosos en función de sus datos.

Sin embargo, los expertos ya han pedido la divulgación de listas negras de billeteras conocidas utilizadas por delincuentes, uno de los tipos de advertencias de INTERPOL sobre intercambios, datos de organizaciones analíticas y datos publicados por el gobierno sobre sus actividades para hacerlo factible.

«Quizás ahora sea el momento de reconsiderar algunas de estas propuestas legislativas», dijo Kimba Walden, asistente legal principal.

Conclusión

Han surgido numerosas criptomonedas para ayudar a las fuerzas del orden a rastrear a las bandas criminales investigando hacia dónde se dirigen las monedas.

Estas empresas incluyen Chainalysis, con sede en Nueva York, que este año financió $ 100 millones, o incluso más de $ 2 mil millones, Elliptic, con sede en Londres, que Wells Fargo considera accionista, y CipherTrace, patrocinada por el gobierno de Estados Unidos.